資産形成に興味はあるものの、
「何から始めればいいのかわからない」と感じている方も多いのではないでしょうか。
NISAなどの制度も話題になっていますが、
いざ調べてみると専門用語が多く、理解するのが難しいと感じることもあります。
資産形成は重要だとわかっていても、情報が多すぎて迷ってしまい、
なかなか一歩を踏み出せない方もいるかもしれません。
このロードマップでは、資産形成の基本から具体的な実践方法までを、
順番にわかりやすく解説しています。
記事を上から順番に読み進めることで、
「何をすればいいのか」「なぜそれが必要なのか」が自然と理解できる構成になっています。
最終的には、自分に合った方法で無理なく資産形成を続けられる状態を目指します。
まずは気になるところからでも大丈夫です。できるところから一歩ずつ進めていきましょう。
STEP1 土台を整える
資産形成は、いきなり投資から始めるものではありません。
まずは家計と生活を整えることが大切です。
▶ ライフプランニングとは？将来のお金を考える前に整理したいこと
STEP2 投資の前提を知る
土台が整ったら、次は投資の基本的な考え方を学びます。
STEP3 商品の違いを理解する
投資を始める前に、何に投資するのかをざっくり理解しておくと迷いにくくなります。
▶ 株式とは？初心者向けにわかりやすく解説〖仕組み・メリット・投資方法〗
▶ 債券とは？初心者向けにわかりやすく解説〖仕組み・メリット・株式との違い〗
▶ 投資信託とは？初心者向けにわかりやすく解説〖仕組み・メリット・選び方〗
STEP4 制度を活用する
商品の違いがわかったら、次は制度を理解します。
資産形成ではNISAを優先し、その後にiDeCoを検討する流れがおすすめです。
▶ NISAを始める前にやるべき7つの準備｜失敗しない資産形成の始め方
▶ NISAの始め方｜初心者でもわかる5ステップ〖証券会社の選び方も解説〗
▶ iDeCoとは？仕組み・メリット・デメリットをわかりやすく解説〖NISAとの違いも〗
STEP5 実践する
ここまで読めたら、あとは実際に積み立てを始める段階です。
▶ NISAは月いくら積み立てるべき？平均額と年収別の目安を解説
STEP6 応用編
資産形成の土台ができてから、必要に応じて応用編も読んでみてください。
まずどれから読めばいい？
迷ったら、次の順番で読めばOKです。